香港男子因虚假加密货币投资应用诈骗损失1300万港元

七旬男子轻信“加密货币专家” 被骗逾1300万港元

一名香港七旬男子因轻信自称来自新加坡的加密货币投资专家，通过WhatsApp联系并引导其使用虚假交易应用，最终损失超过1300万港元（约合167万美元）。此案是警方近期处理的40多起投资诈骗案件之一，受害者总损失金额累计已超5000万港元。

诱导下载虚假APP 账户显示盈利放松警惕

事发初期，该男子收到一条未经 solicitation（非请求）的WhatsApp消息，对方自称是新加坡的加密货币投资专家。对方向其推介一个所谓的加密货币平台，声称该平台汇率优惠、手续费低且可随时提现。在对方的指导下，男子开设了加密货币钱包，购买了泰达币（USDT）和以太坊（ETH），随后被要求下载由骗子提供的投资应用程序，并将加密货币转入指定地址作为“投资本金”。

资金转入后，欺诈性应用程序显示出持续的“投资收益”。看到账户余额不断上涨，受害者的警惕性降低，继续向骗子提供的钱包地址转入更多加密货币。直到他尝试提现时，才发现资金无法提取，借口层出不穷，此时才意识到自己遭遇了诈骗。截至案发，他的损失已超过1300万港元。

警方发出警示：勿信陌生投资建议

香港警方通过社交媒体账号“CyberDefender”披露了此案，并提醒市民警惕未经请求的投资建议和所谓的高额回报承诺。当局敦促投资者不要从不明来源下载投资应用程序，并在转账前通过官方渠道核实平台的真实性。

此类骗局并非孤例。今年早些时候，一名66岁的退休男子也曾遭遇类似手法，在冒充投资专家的骗子诱导下，参与三次加密货币诈骗，损失高达660万港元。

多种诈骗手法频发 稳定币成主要洗钱工具

在香港近期的加密资产诈骗案件中，虚假平台和看似可观的投资回报屡见不鲜。例如，今年8月，一名女子在网络恋爱对象的引导下进入虚假加密货币平台，该平台曾显示超过800%的回报率，但在提现时被阻断，导致其损失约330万美元。同年7月底的一周内，香港记录了25起与网络恋情相关的投资诈骗案件，报告损失接近900万美元。

此外，针对“Fun Coffee”投资计划的调查涉及更多受害者。截至8月6日，警方已收到255起与该加密货币诈骗相关的报案，报告损失约为1.04亿港元。参与者被指示下载应用程序、注册账户并将加密货币（主要是USDT）转入指定地址。警方分析指出，该平台提供年化收益率在197%至278%不等的存款计划。部分用户起初能成功提取少量资金，这降低了他们的疑虑并鼓励了更大额的投入。然而，自7月20日应用程序停止运行且客服不再回应后，提现功能彻底瘫痪。

泰达币（USDT）因其特性，频繁出现在此类投资诈骗中。受害者往往被指示购买稳定币后，直接将其转移到骗子控制的钱包。美国财政部金融犯罪执法网络（FinCEN）于9月4日发布的一份分析报告指出，约127亿美元的可疑金融活动与东南亚地区的加密货币投资诈骗有关。该机构审查了2023年9月至2025年12月期间提交的33,904份《银行保密法》报告，发现金融服务企业（多为加密货币公司）占报告总数的55%，识别出55亿美元的可疑活动；银行则报告了另外64亿美元的可疑活动。

调查显示，骗子使用了至少22种数字资产。所得收益通常转换为稳定币，并几乎全部转换为USDT，随后通过去中心化金融协议或海外交易所进行转移。

与此同时，香港当局持续警告居民注意仿冒正规金融服务的欺诈网站和应用。今年7月，香港银行卡有限公司（HKICL）发现了一些利用虚拟钱包和现金奖励诱骗用户提供个人及银行信息的假冒网站。这些网站伪造身份，声称与官方服务有关联，试图说服用户完成所谓的身份验证程序。HKICL强调，这些网站与其没有任何关联。

警方在最新警告中表示，市民不应相信自称拥有大额利润生成方法的“投资专家”，应避免使用未知的投资应用程序，并在投入资金前通过官方来源确认平台的真实性。