2026-10-30 05:33:26

印度执法局突查Mudrex与Instadapp关联场所，涉超50亿卢比加密资金违规流动

摘要

印度执法局突击搜查Mudrex与Instadapp关联办公点，调查涉及逾50亿卢比（约5.25亿美元）的跨境加密资金流动。案件聚焦未经授权的汇款、海外资产持有及离岸实体操控，引发市场对印度加密监管持续收紧的关注。

印度执法局（Enforcement Directorate, ED）近期对Mudrex及Instadapp相关运营实体实施突击搜查，重点调查一起涉嫌金额超过50亿卢比（约合5.25亿美元）的跨境加密货币资金违规行为。

核心指控：规避外汇管制与境外资产积累

据调查披露，Mudrex及其关联平台Saber.money被指通过稳定币交易方式绕开正规金融渠道，实现大额资金跨境转移，并在海外持有价值超46亿卢比的加密资产。与此同时，去中心化协议Instadapp亦面临独立调查，涉及约4000万美元的外汇管理法违规问题。

执法局指出，涉案操作包括频繁使用USDT、USDC等稳定币进行兑换，依托离岸公司架构和境外交易所账户完成资金流转。搜查行动于10月27日展开，初步结果于10月29日对外公布。

法律依据与调查范围明确

此次行动依据《1999年外汇管理法》（FEMA）第37条执行，覆盖班加罗尔三处地点及中央邦一处。官方文件确认涉案金额已超50亿卢比，并分别估算出与Mudrex/Saber.money活动及Instadapp业务相关的初步金额。

值得注意的是，目前未宣布任何逮捕或处罚决定，也未设定客户提现限制。尽管Binance和Bybit被提及为交易与持仓平台，但并未受到直接制裁。

Mudrex与Saber.money：利用稳定币绕道国际转账

针对运营Mudrex和Saber.money的RPFAS Technologies Private Limited公司的调查，源于多起关于大规模外汇违规的举报。执法局称，该公司虽无印度储备银行授权，却宣称提供即时跨境支付服务。

其运作模式为：用户将资金存入公司银行账户后，资金被用于购买虚拟数字资产（如USDT），再于印度本地交易所出售，所得款项转给接收方。平台宣传曾强调“0.2秒到账”，远快于传统银行的30小时处理周期。

调查显示，所谓注册于加拿大、立陶宛和美国的海外实体，实则由印度团队控制。大量场外交易及在Binance、Bybit等平台的操作被纳入调查范围。初步估算显示，相关非法跨境转账与海外持有资产总额逾460亿卢比。

尽管Mudrex官网显示其已在印度金融情报单元（FIU-IND）注册并取得反洗钱合规编号，但未就此次调查作出回应。

Instadapp：通过新加坡离岸架构回流资金

调查还指向基于以太坊的DeFi协议Instadapp，其运营主体虽注册于特拉华州，但实际管理团队位于印度。联合创始人Sowmay Jain被指主导日常运营。

执法局列出多个海外实体：特拉华州的Instadapp Labs Inc.、英属维尔京群岛的Interop Labs和Summerspeak、新加坡的Upsurge Labs与Bhindi Labs，以及迪拜的Pebble Labs Technology。这些公司均无真实办公地，被认定为资金回流印度的工具。

协议收入与投资者注资以稳定币形式流入英属维尔京群岛的多签名钱包，而这些钱包被指受印度境内人员控制。稳定币经由Independent Reserve Singapore和QCP Capital Singapore出售后，法币收益进入新加坡关联公司账户。

后续向印度的汇款被伪装成“软件开发费”等虚假支出，部分资金通过新加坡预付卡覆盖本地开支，并最终转入迪拜账户。针对该部分行为，初步估算金额约为4000万美元，但缺乏具体交易记录支持。