加拿大反欺诈行动成效显著：超1.9万项措施落地，加密ATM监管趋严

截至11月6日，加拿大开展的反欺诈专项行动已实施各类应对措施19,987项，接收欺诈举报4,264起。包括Localcoin在内的超过50家机构共同参与，形成跨部门协同打击格局。

多部门联动构建立体化防御体系

加拿大反欺诈中心（CAFC）数据显示，行动期间累计采取多项技术与管理手段，涵盖停用可疑邮箱、封锁高危电话号码、屏蔽非法网站及链接、标记异常交易，并将欺诈相关加密货币地址列入黑名单。

加拿大皇家骑警（RCMP）于11月9日确认，实际执行措施数量已超出官方公布数据，行动周期为11月2日至6日，展现高效响应能力。

企业主动作为，强化风险识别机制

Localcoin表示，其通过全国自动柜员机网络监测到多起异常行为，合规团队成功拦截高风险交易，并将线索共享至合作机构，助力整体防控。

尽管未披露具体拦截金额或交易量，但该举措体现了私营企业在反诈中的关键作用。与此同时，加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）在2024年5月发布的风险评估中指出，尽管多数加密货币ATM交易合法，但在可疑交易报告中，“欺诈”已成为最主要的上游犯罪类型。

监管升级：从模糊边界到明确准入标准

FINTRAC强调，诈骗分子常诱导受害者通过现金存入或扫码支付方式完成转账，并远程操控操作流程，使ATM成为资金转移的重要渠道。

为此，监管机构将所有加密货币ATM运营商纳入“货币服务业务者”范畴，要求其完成注册、客户身份验证、记录留存及可疑交易报告义务。法案S-8进一步明确，只有取得省或地区许可的运营方可合法运行。

国际经验与历史对比：行动规模显著扩大

类似合作模式已在新加坡等地验证成效，警方与加密服务商联合追回损失超380万元，帮助多名受害者挽回资产。

相较去年首次“枫树阻断”行动（约3,021项措施），今年数据增长近3.6倍。但因行动周期与统计口径可能存在差异，无法直接比较。

政策演进：从全面禁止转向精准规制

今年春季，加拿大政府曾提出全面禁止加密货币ATM的设想。随后提交的法案S-8（11月3日送交参议院）则聚焦于未授权运营行为的刑事化处理。

财政部声明称，持证合规的ATM仍可继续运营。截至11月12日，该法案尚在审议阶段，尚未最终定案。

业界观点分化：合规路径之争

面对监管方向，行业内部存在分歧：

Localcoin反对全面禁令，主张以风险为导向的差异化监管；而加拿大退休协会（CARP）则支持禁令提议，认为此类设备易被用于针对老年群体的诈骗。

需注意，当前讨论焦点已从年初的全面封禁转向对无资质运营者的精准管控。

立法时间表：分阶段推进监管落地

若法案顺利通过，实施计划如下：

— 禁止未授权运营条款将于御准后18个月生效；
— 强化合规要求的相关条款将在御准后90至180天内执行。