泰国拟设每日1.4775万美元稳定币转账上限 加强反洗钱监管

泰国证券交易委员会（SEC）发布一项新监管提案，拟对持牌加密货币平台的稳定币交易实施每日转账限额。根据计划，每位客户在单一运营商处的存款与取款上限为500万泰铢（约合14.775万美元），旨在遏制洗钱、网络犯罪及未经许可的跨境金融活动。

强化客户身份验证与交易一致性审查

新规要求所有加密货币运营商必须核实客户交易与其收入来源和财务状况是否匹配。平台需执行“旅行规则”，对客户进行更严格的筛查，并持续监控与高风险地址相关的可疑钱包行为。

为提升透明度，运营商将借助区块链分析工具识别与受监管名单中的个人或实体存在关联的交易。同时，法案列明多项豁免情形，包括合法商业往来、同一客户名下账户间的转账、经批准的代币发行、投资者退款以及由泰国央行授权的交易。

加密交易所须披露做市商信息并限制泰铢交易对

除转账限额外，泰国监管机构还要求加密货币交易所公开其做市商及获得流动性支持的数字资产情况。平台需加强风险评估机制，防范与流动性提供商相关的潜在金融隐患。

经纪商被禁止使用第三方流动性提供商开展泰铢计价的稳定币交易对。部分场外交易若涉及经纪商或交易商，须满足最低300万泰铢（约8.8528万美元）门槛，并披露具体成交价格，以增强市场透明度。

监管部门正利用财务数据分析手段，加强对异常USDT交易的追踪，识别可能存在的洗钱模式。目前，该提案已进入公众意见征询阶段，反馈提交截止日期为11月26日。

未来监管方向：构建可信数字资产生态

此次监管框架通过设定交易上限、强化身份核验、推动信息披露等举措，系统性提升对稳定币活动的管控能力。泰国当局表示，将在综合评估公众反馈后，确定最终版规则，进一步规范持牌平台上的加密资产运营行为，推动数字金融体系健康有序发展。