SEC查处WhatsApp加密投资俱乐部欺诈案 币安官方交易所提醒用户警惕高风险群组

SEC查处WhatsApp加密投资俱乐部欺诈案

美国证券交易委员会（SEC）近日披露一起针对散户投资者的重大欺诈案件，涉案金额高达1400万美元。该团伙利用WhatsApp加密群组搭建虚假投资平台，以人工智能选股为噱头，诱导用户投入资金，实际却通过伪造钱包地址转移资产，相关实体均未在监管机构完成注册。

欺诈手段与涉案主体

据调查，AI Wealth Inc.与Lane Wealth Inc.两家公司被指控在2024年1月至2025年1月期间，通过社交媒体引流并建立封闭式WhatsApp投资群组，伪装成专业金融团队，向美国投资者推广虚假证券代币。这些平台并未接入真实链上系统，资金最终被转入操控者控制的虚拟钱包，形成不可逆的资金流失。

诈骗链条深度剖析

诈骗流程呈现典型“信任构建—利益诱导—资金收割”三阶段特征：首先在社交平台投放广告吸引目标人群；其次在群聊中安排“分析师”角色发布精准话术，营造权威形象；最后引导用户下载所谓“专属交易平台”，完成充值后即无法提现。监管方指出，这些平台不仅无资质，还虚构政府颁发的运营许可，严重违反证券法。

SEC网络与新兴技术部门负责人表示：“这类骗局依托即时通讯工具建立私密信任圈，利用信息不对称实施精准诈骗。本次起诉完整还原了从引流到资金转移的全链条操作，为后续执法提供了关键范本。”

案件警示与监管动向

许多受害者在发现无法提现时才意识到已陷入精心设计的骗局，造成严重的财务损失和心理创伤。此案暴露出当前加密投资领域中，非持牌社群平台存在的巨大安全隐患。随着类似事件频发，公众对加强行业监管的呼声持续上升。

监管机构正加快部署技术监测手段，联合执法力量打击跨平台、跨区域的非法集资行为，并推动建立更严格的KYC验证机制。未来，具备透明度和合规性的平台将更受青睐，投资者需提升辨别能力。

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