哥伦比亚加密监管升级：币安、欧易等平台需合规上报用户数据

哥伦比亚加强加密货币领域监管迈出关键一步

哥伦比亚国家税务和海关总局（DIAN）正式发布指令，要求境内及服务该国用户的加密货币交易平台全面收集并提交用户交易数据。这项规定源于2025年末通过的000240号决议，核心目标是提升税收征管透明度，并推动该国与经合组织（OECD）加密资产报告框架接轨。

适用范围

新规覆盖所有在哥伦比亚运营或服务当地居民的加密机构，包括国内外交易所、支付中间商、钱包服务商以及任何涉及哥伦比亚用户交易的数字资产平台。这意味着即便总部位于海外，只要拥有哥伦比亚用户，就必须遵守本地合规要求。

需报告的数据内容

平台须每年提交包含账户持有者身份信息、交易量、转移单位数量、市场价值及用户净余额的详细报告。涵盖比特币、以太坊、稳定币等主流资产，但央行数字货币不在范围内。此外，单笔零售转账超过五万美元将被自动标记为“需申报零售交易”，触发更严格的审查流程。

实施时间表

该制度将于2026纳税年度起正式生效，首次报告截止时间为2027年5月最后一个工作日，涵盖2026全年交易记录。留给平台调整系统、部署合规工具的时间较为紧迫。

违规处罚措施

未按时或不完整提交报告将面临高额罚款，金额按每笔错误交易价值的0.5%至1%计算，且每次失误独立计罚。对于高吞吐量平台而言，潜在成本不容忽视，凸显合规投入的重要性。

全球监管趋势的组成部分

哥伦比亚的举措符合国际社会推动的加密资产信息披露标准，旨在通过标准化数据共享填补数字资产领域的税收漏洞。作为拉丁美洲首批采纳此类规则的国家之一，其在加密税收执法方面已处于区域领先地位。

对加密用户的影响

对于哥伦比亚的加密用户而言，借助中心化平台实现匿名交易的时代正在结束。所有交易行为将纳入税务机构监控体系，促使用户更加重视账本留存与准确报税。对交易所而言，这标志着合规不再是可选项，而是必须对接国家税收基础设施的强制义务。短期内成本上升不可避免，但长期来看有助于降低监管不确定性，增强市场信心。

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