印度强化加密货币身份验证规定以遏制洗钱与欺诈

印度金融情报机构出台更严格的加密平台用户身份验证规范

印度金融情报机构近期发布了新规，要求加密平台在执行用户身份验证时采取更严格的标准。这些调整旨在提升合规水平、遏制非法活动，并降低隐私工具及未受监管代币带来的风险。

更严格的验证要求

根据新规，加密交易平台必须要求用户提交实时自拍验证，通过软件识别眨眼或头部转动等动作以确认本人实际在场，防止深度伪造技术滥用。此外，用户还需提供政府签发的带照片身份证件，如护照、居民身份证或选民证等。邮箱地址与手机号码也需完成验证，并且平台在授予用户完整访问权限前，须向其关联银行账户发起一笔小额测试交易以确认账户真实性。

平台还需在用户注册时记录其IP地址、地理位置、时间戳及设备信息。高风险客户必须每6个月更新一次身份信息，其他用户则需每年更新一次。这些措施适用于所有在印度运营的受监管加密平台。

禁止隐私工具与未受监管代币

金融情报机构重申反对使用隐私币、混币器、翻滚服务及其他旨在隐匿所有权与交易历史的技术，并指令交易平台拦截与此类工具相关的任何交易。同时，监管机构强调首次代币发行与首次通证发行存在较高的洗钱与恐怖主义融资风险，对此类活动予以强烈劝阻。

所有注册的加密实体必须建立有效的控制机制以落实这些限制，确保符合印度监管框架。金融情报机构指出，未采取相应措施的平台可能面临监管处罚，这体现了印度持续加强对数字资产监管、降低金融犯罪风险的努力。

这些更新标志着印度在提升加密领域透明度与安全性、平衡创新与监管执行方面迈出了重要一步。

另据报道，印度所得税部门在向议会财政常设委员会进行的汇报中，着重指出了包括加密货币在内的虚拟数字资产所带来的显著风险。