英国政府反欺诈策略将加密资产列为“日益增长的风险”

英国政府发布了《2026-2029年反欺诈战略》文件，强调了加密货币带来的“日益增长的风险”。

报告撰写者指出，加密货币如今已成为日常生活“常规活动”的一部分，与社交媒体、电信和数字支付并驾齐驱。但报告认为，新兴技术将持续影响欺诈威胁的演变，并特别指出加密货币在助长投资欺诈中的作用。

该政策文件将欺诈视为系统性威胁，并强调战略实施需依赖政府、警方、私营平台及公民社会之间更紧密的协调。文件同时列举了多项操作性措施，包括新建公私合作的线上犯罪中心、扩大“警惕！防范欺诈”宣传活动的覆盖面，以及推广“举报欺诈”公共服务平台，作为国家应对体系的组成部分。

尽管战略摘要未将加密货币列为独立章节，区块链分析公司Chainalysis指出，数字资产的资金流规模已不容忽视。该公司英国公共政策主管乔丹·韦恩在声明中表示，2025年全球“流向涉嫌诈骗和欺诈地址的加密货币金额高达170亿美元”，并强调产业化运作的诈骗网络正日益利用人工智能技术进行社会工程攻击及实施“杀猪盘”骗局。

韦恩认为英国在反欺诈政策领域“长期发挥着示范作用”，建议新战略可通过将区块链分析技术深度整合至银行、金融科技企业、电信运营商、网络平台及加密货币公司的现有欺诈信息共享框架中，实现更大突破。他特别指出，加密货币的透明特性形成了“强有力的反欺诈循环效应”，使调查人员能追踪资金流向——这种可视性在传统金融体系中往往难以实现。

值得注意的是，尽管Chainalysis强调加密货币透明度为调查工作提供了“传统金融缺失的可见性”，关于加密货币隐私工具的讨论正日益升温。美国财政部本周承认，包括此前受制裁的Tornado Cash在内的混币器技术，同样可用于合法隐私保护目的。

跨境挑战成为焦点

报告重点揭示了地理维度上的压力点：Chainalysis数据显示针对英国民众及企业的欺诈案中约四分之三源自海外或通过境外渠道实施。韦恩指出，该战略应被视为“跨国安全挑战”，而非单纯的国内消费犯罪治理行动。

报告同时凸显了加密货币的跨境特性，指出融合人口贩卖、洗钱及有组织犯罪的“复合型”欺诈运营网络，已从东南亚等传统枢纽向拉丁美洲乃至欧洲地区扩散。

区域性犯罪生态演变

所谓“诈骗园区”在东南亚地区持续蔓延，国际特赦组织警告称被迫从业者的集体逃亡已在柬埔寨引发“人道主义危机”。2025年9月，美国财政部外国资产控制办公室对缅甸与柬埔寨的19个实体实施制裁；而2026年11月成立的跨机构“反诈中心突击小组”于上月宣布，加密货币追缴与冻结总额已达5.8亿美元。