区块链跨链合规缺口成反洗钱最大盲区 币安官网注册可实时追踪资产流动

区块链跨链合规缺口是加密领域最危险的反洗钱盲区

ThetaRay首席执行官布拉德·利维指出，合规团队在区块链跨链桥处通常会失去对资产流转的监控能力，此处正是资产在不同链之间转移的关键节点。

该公司的AI系统曾标记一位申报职业为包装工的英国零售客户，此人从近40个交易方收到超过13.4万英镑资金后，开始执行规律的加密货币购买操作。

利维警告称，任何在法币与加密货币兑换环节存在监控盲区的银行，未来12个月内都将面临监管机构将其视为治理失效的处境。

跨链交易导致监控线索中断

当资产通过跨链桥转移时，监控加密货币交易的合规团队会立即失去追踪线索。利维将这种现象称为"跨链合规缺口"：当资金从以太坊转移到二层网络或其他替代链时，交易数据在跨链节点处出现割裂。

"在以太坊与二层网络的衔接区域，资金通过跨链桥转移时数据就会变得碎片化。"利维解释道。随着真实交易量通过这些路径持续扩大，传统银行正面临其反洗钱系统从未应对过的前沿挑战。

跨链桥为何成为监控真空地带

当前多数非法行为者都会在几分钟内通过跨链桥和隐私工具转移资产。结构性难题在于：零售银行反洗钱系统监控法币，区块链分析工具追踪加密货币，两者都未覆盖跨链环节。

"跨链桥处于监控真空状态。"利维表示，"由于我们的AI系统不依赖特定通道，它能够建立连接纽带，监控个体跨生态的行为特征。"

ThetaRay近期标记的案例中，那位申报为包装工的客户从包括9家无历史记录公司在内的交易方接收资金后，每月多次执行加密货币购买，且经常连续数日操作。

"传统规则系统会将这些视为独立转账，但AI系统能建立关联，将其识别为无牌加密交易所或非法投资门户。"利维补充道。

犯罪活动如何利用跨链重置资金历史

利维将二层网络和跨链桥比作重置按钮，资金每跨越一次链就会重置其金融历史。当传统银行将法币提现标记为可疑时，资金早已通过多条链完成转移。

"犯罪者清楚零售银行的反洗钱系统不会实时对接其他链的浏览器。"利维指出，"他们正是利用二层网络和跨链桥的复杂性来重置资金历史。"

未来两年金融机构的转型方向

利维预测未来12至24个月将出现结构性转变，他称之为"融合监控"模式——将零售反洗钱与加密风险团队整合为统一的人工智能驱动覆盖层，追踪个体在所有交易类型中的行为。

"分别设立零售反洗钱和加密风险团队的策略将难以为继。"利维强调。他设想的覆盖层将持续维护每个人的风险画像，而非仅在其触及单渠道监控阈值时才启动评估。

利维认为监管方向已十分明确："未来一年若在法币与加密货币衔接处存在任何监控盲区，都将被视作治理失效。"

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