澳大利亚加密货币监管全解析：从历史法案到最新框架

邓通，金色财经

2025年11月26日，澳大利亚财政部长Jim Chalmers和金融服务部长Daniel Mulino向议会提交《2025年公司法修正案（数字资产框架）法案》，建立该国首个针对代表客户持有数字资产业务的综合监管框架。

本文全面解析澳大利亚加密货币监管的历史与现状，涵盖主要监管机构、关键法案及其影响。

一、谁在监管？

澳大利亚加密货币的主要监管机构包括：

• 负责金融服务的澳大利亚证券和投资委员会 (ASIC)
• 负责反洗钱和反恐怖主义融资的澳大利亚交易报告和分析中心 (AUSTRAC)
• 负责支付系统和数字货币开发的澳大利亚储备银行 (RBA)

澳大利亚采用多机构合作模式监管加密货币。ASIC负责监管加密金融产品和服务；AUSTRAC对交易所和服务提供商实施反洗钱/反恐融资（AML/CTF）要求；RBA则管理央行数字货币（CBDC）试点项目和支付系统创新。

此外，数字资产提供商（DAP）需满足资本要求、使用第三方托管机构，并可能需要在当地设立分支机构。虚拟资产提供商必须根据《2024年反洗钱/反恐融资修正案》进行尽职调查和交易监控。

二、对加密货币的态度演变

2017年之前，澳大利亚对加密货币持中立态度，允许其在不受监管的领域运作。关键监管里程碑包括：

• 2018年将加密货币交易所纳入反洗钱/反恐融资法管辖范围。
• 2022-2023年间，因Terra Luna事件加强对加密货币的监管。

计划于2024年修订的《反洗钱/反恐融资法》将进一步扩大对虚拟资产提供商的监管范围，体现了澳大利亚从被动监管向主动监管的转变。

三、《2025年公司法修正案（数字资产框架）法案》概览

该法案要求加密货币公司（如交易所和托管服务提供商）获得澳大利亚金融服务许可证 (AFSL)。

主要内容包括：

• 创建两种新的金融产品：“数字资产平台”和“代币化托管平台”，均需获得AFSL。
• 加密货币和托管平台需符合ASIC关于交易、结算和持有客户资产的最低标准。
• 豁免“小型”公司（12个月内交易量低于1000万澳元）以及与非金融活动无关的公司。
• 提供18个月的许可宽限期。

Mulino指出，这项立法旨在减少漏洞并确保类似活动面临类似义务，同时为新型代币化形式和数字服务的发展预留空间。

Mulino周三向众议院提交了这项法案。来源：YouTube

四、澳大利亚加密监管法案回顾

《反洗钱和反恐怖主义融资法 (“AML/CTF Act”) 修正案》

2017年，参议院通过修正案，授权AUSTRAC对“数字货币交易所”进行监管。2018年4月生效后，加密交易所在澳大利亚正式进入金融监管体系。

《INFO 225 加密资产：金融产品和服务》

由ASIC发布，明确某些加密资产若符合“金融产品”特征，则受现行金融服务法律监管。

《2024年反洗钱和反恐怖主义融资修正案》

该修正案将监管范围扩展至虚拟资产兑换、转移、托管及发行等五项关键服务，计划于2026年3月31日生效。

INFO 225最新修订版发布

2025年10月28日，ASIC发布修订版指引，用“数字资产”取代“加密资产”，并新增托管、基金管理等内容，为企业提供更强的监管确定性。