MiCA诈骗警告激增，逾千家公司失去欧盟准入

MiCA迁移骗局瞄准欧洲加密货币用户

欧盟最后祖父条款期限于7月1日结束后，针对欧洲加密货币用户的MiCA迁移骗局开始出现。未经授权的加密资产服务提供商被迫停止受监管服务，并将客户引导至持牌公司或自托管钱包。

摘要

MiCA的7月1日截止日期迫使未经授权的加密提供商在欧洲各地停止受监管服务。欧洲证券和市场管理局（ESMA）7月底的登记册列出了323家授权提供商，而VASPnet估计有超过1700家公司面临退出。监管机构警告称，欺诈者冒充监管机构和交易所，将迁移用户引导至虚假加密货币平台。TRM在7月1日的市场快照中识别出1062家正在运营的欧洲经济区（EEA）公司未获得MiCA授权。ESMA建议用户在将加密资产转移到其他地方之前，通过其官方登记册核实提供商。

ESMA声明与迁移风险

ESMA的6月声明要求未经授权的提供商停止接纳新的欧盟客户，并将活动限制在有序退出范围内。监管机构还告诉客户，在转移资产前检查提供商是否出现在其官方MiCA登记册中。欧洲监管机构现在表示，欺诈者正在利用这些真实的迁移信息，冒充监管机构和持牌交易所，将用户引导至虚假网站、钱包或平台。

MiCA截止日期催生新的迁移攻击面

迁移规模巨大，但数字需要谨慎看待。广为流传的“超过1700个无牌平台”这一估计来自数据提供商VASPnet，而非ESMA。有报道引用该估计，同时ESMA登记册数据显示7月底快照中有323家授权加密公司。

TRM Labs在8月7日的一份分析中指出，截至7月1日，其数据集中识别出1343家正在运营的EEA加密提供商，其中281家拥有MiCA授权，1062家未获得授权。TRM表示其数据统计的是实际提供加密服务的公司，而非旧国家登记册中的每个条目，这解释了数据集之间的部分差异。

此外，这种区别也使得“1700家平台停止服务”的说法过于绝对。ESMA的规定要求未经授权的加密资产服务提供商立即停止新客户接纳、营销和新建客户关系，仅允许在有序退出期间进行资产出售、转移、重新分配及平仓所需的必要服务。托管只能在完成退出所必需的时间内继续。

关于“多达1000万用户可能需要迁移”的说法同样来自媒体估计，而非ESMA退出声明中公布的数字。经核实的监管立场是：未经授权提供商的客户无法获得MiCA保护，如果其提供商不在登记册中，应迅速采取行动。

监管机构警告：欺诈者正在复制真实迁移通知

迁移为社会工程提供了便利的脚本。有报道称，法国金融市场管理局（AMF）发现犯罪分子冒充监管机构员工，要求受害者预付行政费用以追回资金。ESMA单独警告称，欺诈者利用其名称、标识、伪造文件和复制网站来显得合法。

荷兰金融市场管理局（AFM）表示，欺诈者可能针对寻找替代持牌提供商的散户投资者。奥地利金融市场管理局（FMA）建议未授权公司的客户在ESMA登记册中核实提供商，并在适当情况下将资产转移到授权加密资产服务提供商或自托管钱包。

此前有报道称，欧洲监管机构警告犯罪分子正在利用MiCA牌照过渡期，冒充监管机构和持牌加密企业。相关报道中，TRM的数据集显示，在7月1日截止日期前有1062家EEA公司未获得MiCA授权，这表明客户迁移仍然是一个活跃的欺诈和合规风险。

用户应核实法人实体，而非仅品牌名称

对于客户而言，关键核查是服务于账户的具体法人实体。一个全球交易所品牌可能通过多个子公司运营，而一个实体持有的MiCA授权并不自动覆盖所有关联公司或产品。因此监管机构建议用户在转移资产前核实提供商及其允许的服务。

ESMA登记册仍然是权威的欧盟来源。8月推出的第三方加密资产服务提供商追踪工具使信息更易于搜索，但其运营者本身表示，最终验证仍应参照ESMA及相关国家监管机构进行。此前有报道称，新的MiCA加密资产服务提供商追踪工具将ESMA授权数据转化为可搜索目录。

下一阶段：执法与监管

最后，下一阶段是执法与监管。ESMA表示，其与国家主管当局将监控主要未经授权的跨境提供商是否及时退出，并可在必要时采取协调行动。与此同时，用户在真实提供商持续发出提款、转账和账户限制通知时，仍面临持续的钓鱼风险。ESMA表示其“绝不会主动联系您”以追回资金为由索要个人信息，也不会要求支付行政费用。任何未经请求的迁移请求要求用户转移加密货币，都应在转移资产前独立核实。