FATF启动加密活跃国定向审查，2027年将公布首份报告

金融行动特别工作组（FATF）已正式开启针对加密货币活动密集国家的定向审查工作。此次审查重点锁定那些虽已建立反洗钱监管框架，但在执法层面存在明显不足的司法管辖区。

根据计划，首份审查报告将于2027年6月发布，后续成果预计在同年10月陆续推出。

巴黎会议达成关键共识

FATF于2026年10月28日至30日在巴黎召开全体会议，这是英国籍主席吉尔斯·汤姆森任职期间主持的首次全会。来自全球200多个司法管辖区的代表参会，巴巴多斯、纳米比亚和泰国等国亦首次通过“FATF观察员倡议”亮相。

会议达成的核心协议指出，审查将聚焦虚拟资产服务提供商（VASPs）规模庞大但监管评估等级不匹配的国家。FATF将运用客观标准，结合实时监控、快速报告与持续跟进机制，推动监管短板的补强。

目前尚未披露具体涉及国家名单，FATF也未回应媒体关于受审查范围的问询。

立法健全但执行缺位

该举措是对当前加密监管“有法不依”现象的直接回应。据FATF于2026年7月16日发布的第七份定向更新报告，已有83%的受访司法管辖区采纳了“旅行规则”立法，较上年提升10个百分点。

“旅行规则”要求加密服务企业必须记录并传递交易双方的身份信息，类似传统银行跨境汇款流程。

然而，报告显示，在已立法的91个司法管辖区内，有55个至今未采取任何执法行动。政府方面普遍反映，在识别无证运营机构及监管为本地用户服务的离岸平台时面临技术与法律双重挑战。

为何聚焦加密枢纽？

审查目标直指全球加密活动的核心区域。数据显示，拥有大量虚拟资产服务提供商的国家，贡献了约97%的全球虚拟资产交易量。若这些地区监管失效，将对国际金融体系构成系统性风险。

此外，犯罪组织利用各国监管差异进行洗钱、逃避制裁和欺诈活动，也成为强化审查的重要动因。

主席吉尔斯·汤姆森强调：“确保FATF标准有效落地，已不容再拖延。”

报告援引柬埔寨、西班牙和朝鲜案例，说明执法不力可能导致严重后果。会议期间，还通过了一份关于诈骗园区资金流动的独立研究报告。

部分国家已提前应对

一些国家正积极准备迎接审查。例如，西班牙已全面禁止匿名使用加密货币自动柜员机，并强制实施交易身份验证。土耳其虽已完成第五轮互评估，但因积压超7,000起未起诉金融犯罪案件，被纳入加强后续监督名单。

行业关注的下一个关键节点是2027年6月，届时将首次公布审查结果，10月将发布后续进展。