币安、泰达币及与特朗普关联的加密货币公司面临一月……

美国参议员要求币安、Tether等加密货币公司限期提交调查记录

美国参议员理查德·布卢门撒尔（Richard Blumenthal）已正式通知币安（Binance）、Tether、World Liberty Financial以及Fight Fight Fight LLC，要求这四家加密货币相关企业于2027年1月4日之前自愿提供国会调查中所需的文件。他警告称，若未能配合，一旦民主党人掌控参议院，可能会面临进一步的强制措施。

作为参议院永久调查小组委员会（PSI）的少数党成员及即将上任的主席，布卢门撒尔于11月5日向这四家公司发出了后续信函。信中要求这些企业从11月30日开始着手提供相关记录，并将1月4日设定为最终截止日期。这一时间节点至关重要，因为新一届国会定于1月3日召开，恰好在截止日期前一天。随着布卢门撒尔预计将接任调查小组委员会主席，他将拥有更大的权力来推动未决的文件索取工作。

在信函中，布卢门撒尔警告说，如果到1月4日仍未自愿提供所要求的信息，该小组委员会将考虑“采取替代措施以确保持续合规”。根据规定，委员会主席有权发出传票以获取文件和记录。

为何币安和Tether面临新一轮参议院审查？

针对币安和Tether的调查主要聚焦于涉及受制裁实体的加密货币交易，以及数字资产在非法金融网络中的使用情况。此前，布卢门撒尔曾要求币安提供有关其与伊朗实体及俄罗斯“影子船队”相关交易的报告记录。币安在3月的回复中对相关指控表示异议，称其内部审查未发现币安账户与伊朗实体之间存在直接交易证据。

币安向参议院调查机构表示，其审查发现了间接接触潜在关联伊朗钱包的情况，但指出与这些交互相关的账户随后已从平台移除。然而，布卢门撒尔在最近通信中指出，币安仍未向调查人员提供缺失的记录。

Tether则面临另一项相关调查，焦点在于受制裁实体对USDT的使用情况。今年9月，该小组委员会民主党工作人员发布的一份报告称，稳定币已成为伊朗影子银行网络的重要组成部分。报告分析了846个与伊朗制裁或扣押行动相关的加密货币钱包，发现约84%的钱包几乎完全或 exclusively 使用USDT。Tether否认了其合规实践方面的不当描述，强调其与执法部门的合作。该公司此前曾表示，支持冻结了2026年期间约5.5亿美元与伊朗相关的代币。

投资者启示

针对币安和Tether的调查使制裁合规性和交易监控再次成为美国国会审查的核心。对于稳定币发行商和交易所而言，当前的直接风险在于调查带来的声誉影响，尽管后续调查结果可能会带来额外的监管压力。

特朗普关联加密企业被索要哪些记录？

World Liberty Financial和Fight Fight Fight LLC正面临一项由布卢门撒尔于2025年5月启动的独立调查，旨在排查特朗普家族加密业务中潜在的利益冲突。World Liberty Financial与特朗普家族有关联，而Fight Fight Fight LLC则推出了官方特朗普（TRUMP）模因币（memecoin）。此次调查涵盖所有权结构、外国投资、财务关系以及防止涉及总统加密业务的潜在利益冲突的保障机制。

2026年7月，布卢门撒尔举行了一场公开论坛，审查特朗普家族的加密业务，其中包括投资者作证称通过TRUMP模因币损失数千美元。参议员及其他民主党议员还就阿布扎比一家投资公司据报道以5亿美元收购World Liberty Financial 49%股权一事提出了质疑。

最新信函重申了对这两家公司的文件索取请求，要求特朗普关联企业从11月30日起开始提供缺失文件。此外，布卢门撒尔的调查还涉及关于Tether据报道向Nxum支付款项的问题。Nxum是一家由前白宫加密货币顾问博·海恩斯（Bo Hines）联合创办的咨询公司。今年10月，参议员要求提供与该咨询公司相关的合同、付款记录、通讯内容以及游说活动信息。

10月的询问特别关注了据报道向Nxum支付的约630万美元款项，以及Tether与海恩斯之间关系的背景情况。Tether随后表示，外部法律调查未发现任何违规行为。

投资者启示

涉及特朗普的调查超出了加密货币交易范畴，延伸至外国投资、企业所有权和政府道德伦理领域。任何调查结果都可能影响与总统有关的企业所面临的政治和监管审查力度，尽管目前的文件索取并未确立不当行为。

1月4日后布卢门撒尔能否使用传票权？

区分布卢门撒尔当前的请求与其预计在一月份获得的权限非常重要。作为少数党成员，布卢门撒尔一直通过自愿文件请求和少数党工作人员调查来推进调查。目前，他不具备委员会主席所拥有的独立传票权。然而，随着新一届国会在1月3日召开且布卢门撒尔出任主席，这一情况可能发生改变。根据小组委员会规则，主席可在适用参议院程序的前提下发出记录传票。

截至目前，尚未宣布对这四家公司发出新的传票。1月4日的截止日期仍是对自愿合作的请求，而非司法认定或强制执行令。近期的关键节点是特朗普关联企业11月30日的文件交付日期，以及涵盖未决请求的1月4日截止日期。这些公司是将提供记录、拒绝请求还是面临强制性的国会行动，将决定调查的下一阶段走向。

投资者启示

1月4日是一个重要的程序性截止日期，而非迫在眉睫的法律威胁或责任认定。然而，委员会领导层的潜在变化可能会赋予国会调查人员更多工具，以获取那些未对早期自愿请求作出响应的公司的信息。