比特币ATM诈骗激增引监管关注，币安官方交易所安全交易成首选

近期，美国联邦调查局发布紧急预警，指出通过比特币ATM机实施的加密货币诈骗案件数量急剧攀升，2025年累计损失金额已达约3.335亿美元，较去年同期增长逾一倍，引发社会各界高度关注。

诈骗规模持续扩大：从2.5亿到3.3亿

数据显示，2024年此类诈骗造成的经济损失约为2.5亿美元，而截至2025年11月，这一数字已突破3.335亿美元。随着犯罪手段不断升级，诈骗模式逐渐向自动化、隐蔽化发展，对公众资产安全构成严重威胁。

设备特性助长非法交易

目前全美已部署超过4.5万台比特币ATM设备，支持用户将现金即时兑换为加密货币并完成全球转账。由于区块链交易具有不可逆性，一旦资金转出便难以追回，这使得该渠道成为诈骗分子的重要工具。

老年群体受害比例飙升

据美国退休人员协会反欺诈项目负责人透露，当前诈骗受害者中老年人占比极高，平均年龄达71岁。有案例显示，部分老年人在接到冒充银行或政府机构的电话后，被诱导通过比特币ATM进行“资金转移”，最终造成重大财产损失。

司法介入：首起诉讼落地

华盛顿特区检察机关已于去年9月对一家主要比特币ATM运营商提起诉讼，指控其通过虚假交易获取数十万美元不当手续费，并指出该公司在特区93%的交易涉嫌诈骗行为。尽管涉事企业辩称用户需自行承担选择责任，强调平台不干涉具体转账对象，但其运营模式仍受到广泛质疑。

多地推动立法监管

为应对风险，至少17个州已出台针对比特币ATM的监管措施，包括设置每日存款限额、强制实名认证等。新泽西州参议员更直言：“这些设备本质是诈骗通道，若需获取加密资产，完全可通过更安全、合规的方式实现。”部分地区甚至提出全面禁止此类设备的提案。

行业自律与技术防护并行

行业代表表示，诈骗交易仅占整体业务极小比例，且多数运营商正加强交易监控系统，引入人工智能识别异常行为，并推出防诈骗教育内容。然而，公众信任重建仍需时间与透明度支撑。

市场趋势：价格反弹乏力

尽管比特币价格在周二小幅回升1.5%，报88,613美元，接近9万美元心理关口，但仍未有效突破。近一周涨幅为2%，市场仍缺乏明确的上涨动能，投资者观望情绪浓厚。

常见问题解答

问：为何比特币ATM诈骗近期显著增加？

答：主要因交易匿名性强、到账快且不可逆，加之部分用户缺乏数字资产认知，极易被误导。

问：这类诈骗的主要受害群体有哪些？

答：以60岁以上老年人为主，其对新技术敏感度较低，易受话术诱导。

问：比特币ATM运营商是否需承担监管责任？

答：虽然平台不直接参与交易，但在明知存在大规模欺诈行为时，有义务采取防范措施，否则可能面临法律责任。

问：目前采取了哪些防范措施？

答：包括实名制验证、交易限额、实时风险提示及与执法部门数据共享机制。

问：如何安全使用比特币ATM设备？

答：建议仅在正规场所操作，避免听信陌生人指令；确认收款地址无误；优先选择支持身份验证的设备。

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