Paxful因洗钱案被判支付400万美元罚款

点对点加密货币交易平台Paxful于2023年终止运营后，因承认多项与反洗钱监管缺失相关的联邦指控，被美国联邦法院判处支付400万美元刑事罚款。

承认合规失职

该公司在认罪中承认未能实施并维持有效的合规机制，导致其平台在数年间被用于非法金融活动。检方指出，该交易所在处理涉及洗钱、欺诈及其他犯罪行为的交易时，缺乏充分的监测与防范措施。

制度缺陷暴露风险

根据法庭文件，Paxful坦承其在客户身份核验流程与交易监控系统方面存在缺陷。当局指控该公司未按美国金融犯罪法律要求建立并维护必要的管控措施，致使更广泛的金融体系面临风险。此次认罪协议解决了因上述合规疏漏产生的刑事责任。

量刑考量与后续处置

尽管联邦检察官指出该不当行为本应面临更高额罚款，但法院最终综合考虑公司财务状况及其决定终止运营的情况，判处400万美元罚金。除刑事处罚外，据报道Paxful已就反洗钱义务相关事宜与美国监管机构达成独立的民事和解。

行业警示意义

该案凸显美国当局对加密货币平台（尤其是点对点交易市场）日益加强的监管审查。监管机构反复强调，数字资产企业必须遵循与传统金融机构同等的合规标准，包括严格的交易监控、报告制度及客户验证要求。

随着联邦机构持续推动数字资产行业建立更完善的监督与问责机制，此项判决标志着监管执法的又一里程碑。