明尼苏达州考虑全面禁止比特币与加密货币ATM机

明尼苏达州考虑全面禁止加密货币ATM机

为应对针对老年人的诈骗案件激增，明尼苏达州立法者本周提出一项法案，拟全面禁止加密货币自动取款机。该法案由州众议院财政与政策委员会联合主席埃琳·凯格尔于周一提交，若通过将有效禁止该州所有支持现金购买加密货币的实体终端设备。

立法背景与现有监管

此项立法是对加密货币ATM机相关风险的进一步管控。2024年该州已通过监管框架，要求对新用户设置每日2000美元交易限额、建立退款机制并对运营商实施许可管理。尽管多州已对加密货币ATM采取暂停运营或严格限制措施，但明尼苏达州的提案可能成为美国首例全面禁令，其力度与国际上多个国家去年采取的大范围禁令相似。

诈骗案件造成严重损失

在周四的听证会上，执法官员指出当地老年人持续因诈骗损失数万美元。诈骗分子常冒充政府人员或技术支持人员，诱使受害者通过虚假理由转账加密货币。一位当地侦探在听证会上举例称，某居民在六个月内向诈骗者转账比特币达十次，甚至因此面临无家可归的风险。该官员透露，这位居民每月收入损失过半，直至某日在加油站被发现神情恍惚，最终因处境艰难需要政府援助。

设备分布与犯罪规模

数据显示，明尼苏达州现有约430台加密货币ATM机，主要集中在人口最密集的明尼阿波利斯市。据联邦调查局统计，去年全美与加密货币ATM相关的诈骗损失报告金额达3.33亿美元。加密货币ATM运营商代表在听证会上承认，其设备常被用于诈骗活动，但同时强调诈骗分子拥有多种作案工具。

执法困境与社区影响

明尼苏达州某市警察局长在提交给委员会的信函中指出，资金一旦转移，执法部门追回的能力极为有限，这从公共安全角度构成了重大挑战。听证会上亦有立法者指出，大量资金从农村社区流失，而这些资金本可用于更有价值的领域。

行业应对与监管趋势

在明尼苏达州推进禁令的同时，其他地区的州检察官正推动对相关企业实施限制。本周早些时候，北美最大的比特币ATM运营商宣布将开始要求客户每次交易提供个人身份信息，这是其完善合规流程的自愿举措。此前马萨诸塞州总检察长曾提起诉讼，指控该运营商为谋利故意降低反欺诈保障并误导投资者。该公司发言人对此予以反驳，强调其业务以合规和消费者保护为核心，并持续与执法部门合作打击非法活动。