英国金融行为监管局在伦敦对加密货币交易者展开严查。

英国监管机构首次对非法加密交易展开联合突击检查

英国金融行为监管局周三宣布，已协同税务部门及有组织犯罪调查单位对八处伦敦场所开展首次针对非法点对点加密交易的联合突击行动。

周二上午的行动中，监管官员在各处现场下达了停止与终止函，要求交易者立即停止未经授权的经营活动。此次行动依据《2017年反洗钱、反恐怖主义融资及资金转移条例》展开。

监管机构表示，现场检查所获证据将用于支持刑事调查。本次联合行动由英国税务海关总署及西南地区有组织犯罪调查组配合金融行为监管局的执法团队共同执行。各部门高级官员均强调未经注册的运营者所带来的犯罪风险。

金融行为监管局执法与市场监督执行董事史蒂夫·斯马特在声明中指出：“在英国运营的未注册点对点加密交易属于非法行为，且构成金融犯罪风险。我们将运用监管权力并与合作伙伴共同打击此类活动。”

西南地区有组织犯罪调查组督察罗斯·弗莱特别强调了对洗钱渠道的担忧：“通过与金融行为监管局及税务海关总署的协作，我们能有效针对并打击非法运营的未注册点对点加密交易。作为执法部门，我们必须阻止这些交易者为犯罪分子转移、掩饰和消费非法资金提供通道。”

此次突击行动标志着英国对加密货币领域的执法力度显著升级。目前该国尚无任何注册的点对点加密交易商或平台获得合法运营资格，这意味着所有点对点加密交易活动均处于监管体系之外。

点对点平台通常允许用户直接交换数字资产，交易过程常涉及现金或银行转账。这些特性已引起全球金融监管机构对洗钱漏洞的日益关注。在多年针对未注册加密业务发布警告后，周二的联合行动成为金融行为监管局对该领域采取的首次实体执法措施。

监管框架构建持续推进

本月初，金融行为监管局已启动关于加密资产监管的公开征询，涵盖稳定币发行、交易平台、托管及质押等多个领域。加密企业可自2026年9月起提交授权申请，完整监管体系将于2027年10月正式生效。

本次公开征询将于6月3日截止，最终规则预计在2026年夏季公布。关于去中心化金融及分布式账本系统韧性的相关规则，将在今年晚些时候通过单独的征询程序另行制定。