从1.1万美元到5亿美元：一位加密货币财富管理者揭秘模因币交易奇迹

摘要 在可能改变普通美国人获取加密货币方式的时刻，SoFi 银行宣布面向美国零售客户推出应用程序内加密货币交易服务 。 币圈网报道：

Jake Claver，数字升华集团（Digital Ascension Group）首席执行官，分享了一位客户如何通过交易模因币（memecoin）将1.1万美元的初始投资转化为近5亿美元的惊人故事。这位来自达拉斯的投资者利用一种名为“狙击机器人”的自动化软件，在新代币上市时迅速买卖，从而实现了巨额收益。

克拉弗透露，这位投资者最初是以朋友身份认识的，他自己管理着加密货币投资组合。“他使用了一个狙击机器人，这种工具能够在几毫秒内根据预设参数完成交易，”克拉弗说，“正是这种方式让他通过模因币交易赚取了数百万美元。”

在克拉弗的建议下，这位交易员最终参加了一场由注册投资顾问（RIA）家族办公室举办的活动，并决定将部分投资组合转向瑞波币（XRP）。随着XRP价格上涨了6倍，他的收益进一步扩大。

几年前，克拉弗本人也开始寻求关于如何管理加密货币收益的专业建议。他希望了解如何优化资产配置、处理税务问题以及进行继承规划。然而，传统的高净值人士（HNW）财富管理策略似乎并不适用于加密货币持有者。经过一系列有效的引荐，克拉弗发现市场中存在明显的咨询空白，这促使他创立了Digital Ascension。

“我们在去年10月开始吸收资金，并与安克雷奇（Anchorage）合作进行机构托管，”克拉弗在一次采访中表示。“短短一年内，我们已经从零增长到管理约10亿美元的加密资产。我们为10个家族提供服务，还有大约1500名客户，其投资组合价值在50万美元到500万美元之间。我们自信地说，我们是全球最大的加密货币注册投资顾问公司（RIA）。”

截然不同的财富管理方式

克拉弗解释道，Ascension 提供的服务涵盖了所有私人客户的需求，但全部针对加密货币领域。这些服务包括遗产规划、税务、会计、账单支付等传统家族办公室的服务。此外，Ascension 还提供财富管理服务，如投资各种加密货币、设立信贷额度以及获取资产收益，但所有操作都以严谨规范的方式进行——“并非通过 DeFi（去中心化金融），”克拉弗强调。

“我们采用机构托管、资产保险以及三方协议等方式来降低损失风险。这与链上交易完全不同。您不仅可以获得机构提供的额外保障，还能享受其他增值服务。”

其中，监护权是一个关键组成部分，这要归功于由Anchorage开发的技术。作为美国首批受监管的加密货币托管公司之一，安克雷奇最近被贝莱德选中，负责管理其加密货币ETF资产。

“安克雷奇的机构托管和子账户结构意味着客户永远不会成为债权人。这些始终是您的资产，它们存放在您的账户中。实际上，您的加密货币账户最终就相当于一个嘉信理财账户。”

这种结构比少数人持有冷钱包密钥的方式复杂得多，也更加细致。

克拉弗补充道：“您可以指定账户受益人，比如您的配偶。如果您有受托人需要签字——例如资产保护信托或其他类型的结构——我们可以添加多个签字人，并制定管理规则，规定谁可以在何时以及出于何种原因获得资产的使用权。”

尽管交易波动剧烈的加密资产可能不适合胆小者，但近年来该行业已为投资者创造了巨额财富，并在每个周期中不断催生新的富豪。预计到2025年，全球加密货币百万富翁的数量将比上一年增长40%。根据最近的一项研究。

然而，瑞士软件公司Avaloq的一项调查凸显了成熟建议和基础加密货币财富管理服务的匮乏。调查显示，传统财富管理行业正面临越来越大的压力，需要向富裕客户提供数字资产服务。例如，在阿联酋，63%的超级富豪投资者已经更换了资产管理人或正在考虑更换。根据那项调查。

家族办公室儿童

通常情况下，超高净值家庭的子女反而会向长辈普及数字资产知识。这些伴随加密货币成长起来的一代人，如今在家族企业中身居要职，他们会使用笔记本电脑或手机在Coinbase和Binance等交易所大量购买代币。

克拉弗表示，Ascension最初主要通过社交媒体上的影响力与第二代或第三代家族办公室成员沟通。下一步则是安排与长辈的通话。

“我通常会和家族的女族长或男族长进行对话，向他们解释这是互联网的下一个迭代版本，公共基础设施将使用某些协议和网络，而且这也是一种对冲手段，可以平衡他们可能持有的其他资产。”

克拉弗补充道，提出这一话题的年轻一代创业者通常会获得几百万美元的投资，用于尝试数字资产投资。大多数情况下，投资比例不到1%。

“如果他们想大量配置某些加密货币——比特币、以太坊、SOL、Matic、Chainlink、XRP、XLM、HBAR 等等——我们会帮助他们进行配置。或者，如果他们已经将这些加密货币存储在冷钱包中，但缺乏相应的资金保障计划，那么他们可以将这些资产托管在机构账户中。这样不仅能获得保障，还能避免像以前那样，把密钥或助记词写在纸上，由少数人持有，然后每个季度都要重新配置钱包进行调整。”

克拉弗承认，自比特币自由主义者兴起以来，情况已经发生了变化。早期持有者的年龄结构也在发生变化，许多人已经步入40岁以上的年龄段。他补充说，当一个人突然拥有大量需要保护的资本时，他的观点也会随之改变。

“如果你有几十万美元，甚至几百万美元，你或许觉得管理这些钱的风险没什么问题，就像把现金藏在床垫下一样。我能理解，”克拉弗说。“但当金额变成2000万、5000万、1亿美元，甚至是10亿美元时，情况就完全不同了。”