应对法人虚拟资产交易扩大：交易所反洗钱体系审查

金融情报分析院针对法人虚拟资产交易范围可能放宽，正全面检查国内虚拟资产交易所反洗钱准备情况

据行业消息，金融情报分析院于本月4日向数字资产交易所共同协议体要求提交针对“法人虚拟资产市场参与路线图”第二阶段实施的各交易所准备情况资料。检查内容涵盖包括客户身份验证程序与可疑交易报告体系改进情况在内的反洗钱整体机制。协议体计划于当天下午2点前汇总五大交易所资料提交至金融情报分析院。

法人参与市场将扩大金融监管范畴

当局急于检查交易所准备状况，是因为法人参与市场扩大不仅是单纯的投资许可，更涉及金融监管范围的拓展。若法人进入虚拟资产市场，原本以个人投资者为主的市场结构将发生变化，交易规模与资金流动路径也将更为复杂。尤其法人资金来源与交易目的可能呈现多样化，交易所与银行能否对其进行精准核查，被视为制度实施的核心前提。

国内正根据金融委员会及相关机构去年2月联合发布的“法人虚拟资产市场参与路线图”推进制度建设工作。自去年6月起，符合特定条件的非营利法人与虚拟资产交易所已可出于变现目的出售虚拟资产。在下一阶段的第二步方案中，计划试点允许资本市场法规定的专业投资者中除金融机构外的上市法人、以及已完成专业投资者注册的法人等约3500家企业进行虚拟资产交易。但第二步的具体实施时间尚未确定。

制度推进将注重风险管控

据悉，金融情报分析院上月已要求协议体收集各交易所市值前20位虚拟资产的交易数据。此举被解读为在扩大制度前预先掌握实际交易模式与风险因素。金融委员会也计划在第二阶段实施前制定交易指南，强化银行对交易目的的核查与资金来源审查，并扩大面向投资者的信息披露范围。这一趋势表明，即使未来允许法人进入虚拟资产市场，也很可能采取控制推进速度与强化风险管控并行的方式。