交易额达990亿美元的币安…美参议院启动“伊朗洗钱”嫌疑调查

美国参议院国土安全与政府事务委员会启动对全球最大加密货币交易所币安的调查

调查核心在于，币安被怀疑与伊朗关联的恐怖组织通过其平台进行洗钱。参议院已要求其提交内部记录与交易相关资料，施压力度正在升级。

此次调查由共和党籍参议员兰德·保罗领导的委员会主导。委员会正审视币安是否屡次未能阻断“受制裁”实体及恐怖组织的非法资金流动，以及在此过程中与伊朗相关网络存在何种关联。据悉，币安截至当日的交易量已超过990亿美元。

民主党籍参议员理查德·布卢门撒尔在致币安的信函中要求其提供“与币安涉嫌参与伊朗洗钱，以及未能阻止受制裁机构、恐怖组织及犯罪行为者非法利用平台的相关记录与信息”。布卢门撒尔担任参议院常设调查小组委员会的资深委员，是此次调查的实际推动者。

此次参议院调查是在近日多家外媒报道后正式展开的。报道称，有指控怀疑币安在知悉内部警告的情况下，仍放任受制裁实体通过其平台清洗了约200亿美元的资金。

调查文件特别指出了被称为币安合作伙伴的“Hexa Whale”与“Blessed Trust”。据称，这些实体扮演了为伊朗政府相关机构进行资金转移“中介”的角色。调查重点聚焦于其是否构建了可规避制裁的结构，并绕过了交易所的内部监控网络。

委员会援引了《财富》、《华尔街日报》及《纽约时报》等媒体的报道作为调查依据。委员会认为，这些媒体引用匿名消息人士和内部文件指出，币安尽管过去曾因违反制裁而受罚，但在阻止受制裁实体进入平台方面持续存在困难。

币安曾在2023年，因其反洗钱与反恐融资体系存在缺陷，与当时的首席执行官赵长鹏一同承认有罪。当时币安支付了43亿美元罚款，并同意接受由两名独立监察员监督其合规执行情况。赵长鹏在辞去CEO职务后，于2024年服刑四个月。

然而，有报道称，从2024年3月至2025年8月期间，币安内部合规团队曾监测到流向伊朗支持组织的资金流。资金可能流入了也门胡塞武装等受伊朗支持的组织，涉及金额高达170亿美元。报道还称，揭露此资金流的合规团队随后被解雇。

布卢门撒尔在信函中指控“币安是‘累犯’”，并称“币安早已知晓，伊朗政权及其代理恐怖势力一直将其加密平台用作规避国际制裁、反洗钱控制及各类金融限制的‘便捷可靠’工具”。

此事亦演变为美国政坛的另一争论话题。民主党方面一直攻击特朗普总统与加密货币领域的关联，在此次调查中亦提及对赵长鹏的赦免以及特朗普家族的加密货币业务，质疑其被用作“逃避责任和行使白宫影响力”的手段。不过，币安与赵长鹏均否认赦免与同特朗普家族业务合作存在关联的猜测。

币安对相关指控予以直接反驳。公司于2月22日发表声明称，“近期关于币安遵守制裁的报道依据的是不完整且歪曲的陈述，未能反映所有事实及完整的调查记录。”声明补充道，“虽然无法透露涉及具体用户或可能影响正在进行的调查的细节，但可以说明我们遵循的程序并纠正明显的不实之处。”

代表币安的律师事务所亦对《华尔街日报》的相关报道表示强烈反对，称其内容对读者构成“虚假”、“严重误导”且是对其客户的“诽谤”。

随着参议院调查的深入，币安的制裁合规体系、内部风控链路以及合作伙伴管理状况预计将再次受到严格审视。有评价指出，鉴于其在接受巨额罚款和监管后类似疑云仍反复出现，本次事件可能成为检验全球交易所“合规可信度”是否真正恢复的试金石。

交易所风险源自合规而非价格

美国参议院此次聚焦币安涉嫌违反制裁及反洗钱规定的事件，向投资者清晰地揭示了一点：仅凭上市情况、交易量或流动性并不足以保障资产安全——真正的风险爆发于交易所内部监控、规避制裁结构以及合作伙伴管理不善等“不可见的结构性缺陷”之中。

因此，当下需要的并非判断“哪里看起来安全”，而是依靠数据验证、依据结构进行判断的能力。市场的监管调查、制裁问题及交易所信任危机未来仍可能反复出现。最终在市场中生存的准则并非依靠“直觉”，而是验证的能力。