津巴布韦新反洗钱规则：加密货币公司纳入央行监管

津巴布韦通过新反洗钱法规，将加密货币企业纳入央行监管

摘要

津巴布韦《2026年第99号法定文书》将加密货币企业置于央行反洗钱监管之下。加密货币公司须注册为虚拟资产服务提供商，方可在当地提供数字资产服务。凡具备智能合约控制权、资金调配权或费用设定权的企业均须遵守该规定。

《2026年第99号法定文书》将加密业务纳入央行金融犯罪管控部门

该规定要求从事数字资产买卖、转让或存储的企业注册为虚拟资产服务提供商。

加密企业须注册为虚拟资产服务提供商

新框架为津巴布韦提供了虚拟资产服务商的正式规则手册，覆盖协助客户获取、转移、持有或交换数字资产的商业实体。政府历经数年加密行业法律不确定期后引入该制度。

2018年，央行曾责令银行停止处理加密相关交易。最新规定通过建立直接注册流程填补了这一空白。加密公司如今需先获得法律认可，方可在国内市场运营。

据一份报道称，津巴布韦希望避免被金融行动特别工作组列入灰名单。该报道将新规与反洗钱及金融犯罪合规要求相联系，认为此举是向全球监管机构发出的信号。

合规规则增加银行级要求

该法规对加密运营商施加了与商业银行类似的合规要求。数字资产公司必须设立合法注册的本地子公司。法定文书还设定了每年500美元的注册费。

公司董事须通过背景调查后方可获得批准。规定要求加密企业实施“旅行规则”，即在符合条件的资产转移过程中收集并共享交易数据。

该框架侧重于金融犯罪管控，而非将加密作为法定货币推广。报道称，该规定并未赋予加密货币主权背书。央行反洗钱部门将依据新制度监管注册实体。因此，规则将加密活动与现有国家金融监控体系相连接。

智能合约控制权触发合规义务

该法定文书对数字金融活动采取技术中立态度，明确指出“去中心化”本身并不能免除运营者的法律责任。能够修改智能合约的组织符合规则中的控制权测试标准；引导资金流向或设定交易费用的企业同样达到合规门槛。

这一做法将部分去中心化金融结构纳入监管范围，聚焦于对系统的控制权，而非加密项目所使用的标签。本地金融科技初创公司可能因此面临更高的运营成本。然而，支持者认为清晰的指导方针降低了突发监管行动的风险。该立法如今为津巴布韦加密企业提供了正式注册路径，并赋予央行对处理数字资产服务公司的直接监管权。