2026年十大加密货币欺诈案

2026年十大加密货币欺诈案件

快速对比

排名 | 案件 | 欺诈类型 | 损失金额 | 当前状态

1 | FTX / 山姆·班克曼-弗里德 | 交易所欺诈、电汇欺诈 | 110.2亿美元没收 | 25年监禁；司法部追偿进行中

2 | Terraform / 道权 | 证券欺诈、市场操纵 | 400亿美元市值蒸发 | 15年监禁；45亿美元民事和解

3 | 杀猪盘网络 | 情感/投资欺诈 | 2025年美国损失72亿美元 | FBI“升级行动”进行中

4 | OneCoin / 鲁贾·伊格纳托娃 | 庞氏/电汇欺诈 | 40亿美元以上 | 伊格纳托娃仍在逃

5 | BitConnect / 萨蒂什·昆巴尼 | 庞氏、电汇欺诈 | 24亿美元 | 昆巴尼在逃；阿卡罗已判刑

6 | 2.63亿美元比特币盗窃案 / 马隆·拉姆 | 社会工程、RICO | 单次盗窃2.3亿美元 | 坦格曼于2026年4月被判刑

7 | SafeMoon / 约翰·卡隆尼 | 证券欺诈、洗钱 | 2亿美元以上 | 100个月监禁，2026年2月

8 | PGI Global / 何塞·帕拉福克斯 | 证券欺诈、电汇欺诈 | 5700万美元被挪用/1.98亿美元募集 | 20年监禁，2026年2月

9 | Unicoin / 亚历克斯·科纳尼克辛 | 证券欺诈 | 1.1亿美元实际募集 vs 30亿美元声称 | SEC案件待决，2025年5月

10 | 币安 / 赵长鹏 | 反洗钱违规、制裁违规 | 43亿美元罚款 | 赵长鹏于2024年9月获释；监管期进行中

评分标准

每个案件按六项标准评分（每项最高10分，总分最高60分）：

经济损失规模：来自司法部、SEC或FBI一手来源的核实金额

投资者波及范围：受害者数量及受影响司法管辖区

模式重现性：截至2026年该手法是否仍在活跃

执法结果：定罪、认罪及判刑情况

监管影响：案件是否改变了政策、规则制定或交易所监管

未解决风险：在逃人员、待决裁决或受害者追偿情况

评分表：

案件 | 经济损失 | 波及范围 | 模式重现 | 执法结果 | 监管影响 | 未解决风险 | 总分

FTX | 10 | 10 | 8 | 10 | 10 | 7 | 55

Terraform | 10 | 9 | 7 | 9 | 9 | 7 | 51

杀猪盘 | 9 | 10 | 10 | 6 | 7 | 10 | 52

OneCoin | 9 | 10 | 6 | 5 | 8 | 10 | 48

BitConnect | 8 | 9 | 5 | 7 | 7 | 8 | 44

2.63亿美元比特币 | 7 | 5 | 8 | 7 | 8 | 7 | 42

SafeMoon | 7 | 8 | 7 | 8 | 7 | 5 | 42

PGI Global | 6 | 7 | 8 | 9 | 7 | 5 | 42

Unicoin | 5 | 6 | 7 | 4 | 6 | 8 | 36

币安 | 8 | 9 | 5 | 8 | 10 | 6 | 46

注：杀猪盘在总分中排名第二，因为该手法目前在造成的损害规模上超过了大多数历史上的单一操作者欺诈案件。

十大加密货币欺诈案件

这些案件来源于截至2026年7月的司法部新闻稿、SEC诉讼公告、FBI IC3报告及法院案卷。每个部分涵盖作案手法、核实损失金额及当前法律状态。

1. FTX / 山姆·班克曼-弗里德

FTX于2022年11月崩溃，当时路透社的报道引发了银行挤兑，暴露了客户存款与交易所实际持有量之间80亿美元的缺口。在崩溃前，它曾是按交易量计算最大的加密货币交易所之一。检方证明，班克曼-弗里德指示将FTX客户资金转移到他的交易公司Alameda Research，该公司将这些资金用于风险投资、政治捐款和房地产。当客户试图提款时，这些资金已不复存在。班克曼-弗里德于2023年11月2日被判七项罪名全部成立，并于2024年3月28日被判处25年联邦监禁。司法部获得了110.2亿美元的没收令，这是当时司法部历史上最大的一笔。由重组首席执行官约翰·雷领导的FTX破产资产已追回足够资金，按索赔金额的全额美元价值偿还客户，但分配时间表仍在变动。该案件在2026年之所以重要，是因为它确立了交易所CEO将客户资金转移到关联交易实体属于直接的证券欺诈和电汇欺诈，而非监管灰色地带。这一框架现在直接适用于面临SEC审查的小型交易所运营商。班克曼-弗里德的团队于2025年初提出的上诉尚未裁决。

未完事项：政治捐款接受者是否会面临追回诉讼，以及FTX前高管中配合调查者是否会根据合作协议获得减刑。

2. Terraform Labs / 道权

2022年5月，Terra的算法稳定币UST脱锚并在72小时内崩溃，导致UST和LUNA的总市值蒸发约400亿美元，成为历史上最大的加密货币崩盘之一。检方和SEC认为，道权操纵了锚定机制，向投资者隐瞒风险，并利用关于协议稳定性的虚假陈述出售LUNA代币。一项关键指控是，权在2022年1月秘密支付给一名做市商以支撑锚定，但未告知任何人。权于2023年3月在黑山被捕，经过近两年的引渡斗争，于2024年12月31日被引渡到美国。他于2025年8月认罪，并于2025年12月11日被判处15年联邦监禁。Terraform Labs另以45亿美元和解了SEC的民事指控。该案件直接将算法稳定币设计与证券法联系起来。2025年7月18日签署成为法律的GENIUS法案稳定币框架，部分源于Terra崩盘所暴露的监管失败。推动该规则制定的机构详见“2026年值得关注的加密货币监管机构”。

未完事项：45亿美元民事和解金如何分配给零售受害者，其中大多数在美国境外，面临管辖权障碍。

3. 杀猪盘网络

杀猪盘是一种欺诈手法，而非单一案件。欺诈者通过数周时间与目标建立浪漫或社交关系，引导其进入虚假的加密货币投资平台，允许小额提现获利以建立信任，然后鼓励更大额存款后消失。这些平台看起来非常真实，经常克隆合法交易所的界面。FBI 2024年互联网犯罪投诉中心报告显示，美国加密货币投资欺诈损失达58亿美元，其中大部分被归类为杀猪盘。2025年这一数字达到72亿美元，增长24%。FBI的“升级行动”在2025-2026年期间没收了2.85亿美元，并捣毁了多个位于东南亚的欺诈中心，这些中心通过强迫劳动和人口贩卖网络招募人员。该类别在2026年之所以特别危险，在于其规模化和自动化。AI生成的角色现在无需人工操作即可进行早期关系建立，降低了每个受害者的成本。司法部已在多起案件中对操作者提起公诉，但底层基础设施（虚假交易所、钱骡网络、通过波场进行的USDT转移）不断重建，因为单一起诉无法摧毁整个系统。

未完事项：美国财政部OFAC对特定杀猪盘关联钱包地址的指定是否能够有效减缓基于波场的结算层，还是操作者只会转向新地址。

4. OneCoin / 鲁贾·伊格纳托娃

OneCoin是一个庞氏骗局，在2014年至2017年间从投资者处筹集了约40亿美元，出售一种没有功能性区块链的加密货币。联合创始人鲁贾·伊格纳托娃在欧洲、东南亚和非洲的体育场规模活动中推销OneCoin。这些硬币仅作为伊格纳托娃服务器上的数据库条目存在，并无真实交易市场。伊格纳托娃于2017年10月失踪，一个月前她得知自己正受到联邦调查。此后她一直是联邦在逃人员，并于2022年6月被列入FBI十大通缉名单。美国政府悬赏500万美元缉拿她。她的兄弟康斯坦丁·伊格纳托夫于2019年对电汇欺诈认罪。她的律师马克·斯科特于2019年被定罪，判处10年监禁。2025年11月，英国当局通过伦敦法院的民事资产没收行动，冻结了与伊格纳托娃相关的约1亿美元资产。这是自她失踪以来该案件最重大的新进展。

未完事项：伊格纳托娃的下落。据报道有人曾在迪拜和俄罗斯见过她，但未确认具体位置。由于她是在逃人员，诉讼时效不适用。

5. BitConnect / 萨蒂什·昆巴尼

BitConnect告诉投资者，其借贷平台使用交易机器人每月产生1%至40%的日收益率。但事实并非如此。该平台是一个庞氏骗局，于2018年1月因德克萨斯州和北卡罗来纳州监管机构发布停止令而崩溃。投入真实比特币的投资者获得的BitConnect代币价值仅为投资的一小部分。投资者总损失约为24亿美元。司法部于2022年2月起诉了BitConnect创始人萨蒂什·昆巴尼。他目前仍在逃。负责BitConnect美国关联项目的格伦·阿卡罗于2022年5月认罪，被判处60个月联邦监禁。SEC也在民事案件中获得了对昆巴尼的缺席判决。BitConnect在2026年仍具相关性，因为它开创的算法回报借贷平台手法仍在被复制。PGI Global等案件使用了相同的推销结构：保证回报、推荐奖金以及不存在的高科技自动化。

未完事项：昆巴尼是否会被引渡。据信他位于印度，美国与印度之间有引渡条约，但该过程尚未导致逮捕。

6. 2.63亿美元比特币社会工程盗窃案 / 马隆·拉姆

2024年8月18日，一群攻击者从华盛顿特区的一名受害者处盗取了约4100枚比特币（当时价值约2.3亿美元）。该受害者为Genesis破产案中的债权人，持有大量比特币余额。攻击者冒充谷歌和Gemini客服人员，诱骗受害者透露种子短语并批准转账。此案成为首例比特币RICO（反诈骗及腐败组织法）起诉。涉嫌主谋包括马隆·拉姆（别名Greavys）和让迪尔·塞拉诺。拉姆和塞拉诺于2024年9月被捕。第四名被告马龙·费罗·坦格曼于2026年4月24日被判处70个月联邦监禁。该团伙被查获的总金额约为2.63亿美元的比特币及其他资产。整个盗窃行为通过电话社会工程完成，追回资金需要对经过多个混币器和交易所的比特币进行追踪。

7. SafeMoon / 约翰·卡隆尼

SafeMoon是一个于2021年3月推出的DeFi代币，自称社区治理代币，内置税收机制以奖励持有者并资助锁定流动性池。检方指控CEO约翰·卡隆尼及其他内部人士秘密禁用了该锁定机制，从而能够随意抽走池中资金。卡隆尼及共同被告用所得资金购买豪车、房地产及个人开支，同时在社交媒体上向零售投资者推广该代币，这一手法与2021年加密货币影响者推广该代币的方式重叠。卡隆尼于2025年5月被判所有罪名成立，并于2026年2月10日被判处100个月联邦监禁。司法部EDNY案件要求卡隆尼没收750万美元。SEC提起了平行民事指控。SafeMoon案件是高管而非匿名开发者实施拉地毯模式的典型案例。公开承诺与私下行为之间的差距——创始人的内部消息记录成为关键证据。

未完事项：民事追偿程序能否为零售受害者返还可观金额，这些受害者分布多个国家，持有相对较小的个人头寸。

8. PGI Global / 何塞·帕拉福克斯

PGI Global在2020年至2023年间从投资者处筹集了约1.98亿美元，承诺通过专有加密货币交易算法获得回报。创始人何塞·帕拉福克斯声称该算法能在多个市场周期中持续盈利。但该算法根本不存在于任何符合其声称的形式。帕拉福克斯至少挪用了5700万美元投资者资金用于个人用途，包括一艘游艇和豪华房地产。SEC于2025年3月提起指控。帕拉福克斯被判有罪，并于2026年2月被判处20年联邦监禁。宣判时，约有1.4亿美元投资者资金尚未追回。PGI Global在2026年值得关注，因为专有交易机器人的推销手法并未放缓。其推广者通过与加密货币领域有影响力人物相同的渠道建立信誉，使得受害者的尽职调查更加困难。同样的结构（保证回报、无审计交易记录、招募者佣金）仍在不断制造受害者。

未完事项：追回1.4亿美元未追踪资金，以及招募投资者的共同推广者是否会面临单独指控。

9. Unicoin / 亚历克斯·科纳尼克辛

SEC于2025年5月20日对Unicoin及其CEO亚历克斯·科纳尼克辛提起欺诈指控。SEC指控Unicoin声称通过持续代币销售筹集了超过30亿美元，但实际仅筹集了约1.1亿美元。营销材料将Unicoin描述为资产支持、受监管且作为后监管合规代币具有独特定位，但SEC指控这些陈述存在重大虚假。截至2026年7月，该案仍在审理中。科纳尼克辛公开反驳了SEC的指控。截至本文撰写时，尚未提起刑事指控。Unicoin之所以突出，是因为它将自己明确宣传为合规导向、符合监管要求的未注册代币替代品，正是那种旨在吸引试图避免欺诈的投资者。如果SEC的指控成立，则意味着听起来像监管语言的营销本身已成为一种欺诈手段。

未完事项：SEC的案件是否会以简易判决结案还是进入审判，以及司法部是否会启动平行刑事调查。

10. 币安 / 赵长鹏

2023年11月，币安对联邦指控认罪，承认未能实施充分的反洗钱控制措施并违反美国制裁。罚款金额为43亿美元，是当时美国历史上最大的企业金融犯罪和解。CEO赵长鹏个人对违反《银行保密法》认罪，被判处四个月联邦监禁。他于2024年9月获释。币安继续在司法部的监管协议下运营，该协议要求交易所维持增强的合规控制并接受定期审计。监管期至少持续到2026年。币安被列入此处，并非因为它与其他案件一样属于欺诈，而是因为它承认的反洗钱失败直接助长了其他欺诈行为。杀猪盘资金通过币安流动；OneCoin关联钱包也在币安上进行交易。

未完事项：监管协议是否会引发更多执法移交，以及司法部的调查结果将如何影响CFTC的平行民事案件（截至本文撰写时仍在审理中）。

核实信息

声明 | 来源 | 核实情况

SBF 25年刑期，2024年3月28日 | 司法部新闻稿，SDNY | 是

FTX 110.2亿美元没收 | 司法部新闻稿，2024年3月28日 | 是

道权被判15年，2025年12月11日 | 司法部新闻稿，2025年12月 | 是

Terraform 45亿美元SEC和解 | SEC新闻稿 | 是

杀猪盘2025年美国损失72亿美元 | FBI IC3 2025年度报告 | 是

“升级行动”没收2.85亿美元 | FBI新闻稿 | 是

伊格纳托娃自2022年6月列入FBI十大通缉名单 | FBI官方页面 | 是

阿卡罗60个月，2022年5月 | 司法部新闻稿 | 是

坦格曼70个月，2026年4月24日 | 司法部新闻稿 | 是

卡隆尼100个月，2026年2月10日 | 司法部EDNY新闻稿 | 是

卡隆尼750万美元没收 | 司法部EDNY新闻稿 | 是

PGI Global SEC公告编号2025-69 | SEC EDGAR | 是

帕拉福克斯20年，2026年2月 | 司法部新闻稿 | 是

Unicoin SEC诉讼公告编号26314，2025年5月20日 | SEC网站 | 是

Unicoin实际募集1.1亿美元 vs 声称30亿美元 | SEC起诉书 | 是

赵长鹏4个月监禁，2024年9月获释 | 司法部新闻稿 | 是

币安43亿美元罚款，2023年11月 | 司法部新闻稿 | 是

常见问题

什么是最大的加密货币欺诈案？按没收金额计算，FTX是加密货币历史上最大的单一起诉案件：对山姆·班克曼-弗里德下达了110.2亿美元的没收令。按估计的总投资者损失计算，OneCoin的40亿美元募资和Terraform的400亿美元市值蒸发更大，不过Terraform的数字反映的是市值毁灭而非直接投资者存款。

道权在监狱里吗？是的。道权于2025年12月11日被判处15年联邦监禁，在美国服刑，此前于2024年12月31日从黑山被引渡。

鲁贾·伊格纳托娃仍在逃吗？是的。伊格纳托娃自2017年10月以来一直是联邦在逃人员。FBI于2022年6月将其列入十大通缉名单，并悬赏500万美元。她的下落尚未得到官方确认。

什么是杀猪盘加密货币欺诈？杀猪盘是一种欺诈模式，骗子与受害者建立虚假的浪漫或社交关系，将其引入虚假的加密货币投资平台，允许小额盈利提现以建立信任，然后在受害者存入大额资金后卷款消失。美国受害者2025年因此损失了72亿美元。

FTX客户能拿回钱吗？FTX破产重组资产已追回足够资金，按破产申请日的索赔金额全额美元价值偿还债权人。实际分配比预期缓慢。持有在崩盘后增值的加密货币的客户将不会获得增值部分，仅获得申请日的美元价值。

什么是PGI Global欺诈？PGI Global是一起加密货币投资欺诈，创始人何塞·帕拉福克斯声称拥有专有交易算法能产生持续回报。该算法并不存在。他从投资者处筹集了1.98亿美元，至少挪用了5700万美元用于个人用途。帕拉福克斯于2026年2月被判处20年联邦监禁。

免责声明：本文仅供信息参考，不构成财务或投资建议。加密货币和数字资产市场具有重大风险。在做出决策前请务必自行研究。